之前已经在指数基金投资查询表中引入了510310取代159919作为沪深300的投资标的,也简单说了原因——费用成本便宜。但是说的比较简单,不少朋友不是很理解,今天就详细给大家聊聊510310 。
510310 易方达沪深300ETF,先看看基金概况(数据来源天天基金网)
我们来勾一下重点:2013年初成立,已经运作满4年;资产规模30多个亿,中等规模ETF;管理费 托管费0.3%,亮点,比其他沪深300ETF管理费用0.6%要少一半;是普通指数基金,纯粹被动跟踪指数,力求最小误差。
现在就比较清晰了,这是一个管理费用远低于同类,而且运作成熟规模中等的沪深300ETF,符合约翰·博格尔倡导的低成本指数基金投资的理念。
510310比起159919,每年可以节省0.3%的管理费用。
你觉得很少没感觉是吗?让我来给你算笔账。就以35亿的规模计算,可以为投资者每年节省1050万元,而且这是基金公司让利于投资者的真金白银,不算一笔小钱吧。
费用节省对于提高基金业绩的效果如何呢?再来看看两只基金最近1年的收益情况。
510310竟然战胜了159919 0.5个百分点,降低成本对于提高利润效果显著。
以上都是对510310的正面描述,但是作为投资者我们也要看到它的缺点和不足。
比如:依旧有申购赎回费用(由于普通投资者只能申赎场外基金,数据为其链接基金110020的申赎费用)
0.12%的申购费用还是不少钱,而且两年之内赎回还要支付不菲的赎回费用。
基金换手率比较高
作为被动跟踪的指数基金,每年100%左右的基金换手率就太高了,这方面还有很大的费用节省空间。
可惜这两个问题,其他沪深300指数基金(比如:159919)同样存在。国内现在还无法找到完全符合约翰·博格尔要求的低成本指数基金,我也只能尽力寻找费用成本低的分享给大家,所以标题中的最好不是真正意义上的最好,只是现在暂时的最好。
最后,总结一下,最好的沪深300指数基金就是费用成本最低的,510310管理费用每年0.3%只有同类费用的一半,而且运作成熟规模中等,是投资沪深300指数的最佳选择。但是其缺点是依旧有申购赎回费用、基金换手率较高,还无法与约翰·博格尔的低成本指数基金媲美。
(原文转载自:随风觅雪,闲话投资)