前不久,社保基金(全国社会保障基金)发布了2023年度报告,去年收益率0.96%,显著跑赢市场。成立以来年均收益率7.36%,虽然不是很惊艳,但仍让不少人羡慕不已!
普通人有办法追得上吗?先一起来看看,社保基金是如何做到的?
2023年12月6日,《全国社会保障基金投资管理暂行办法》进行了修订,调整了社保基金的投资范围,并适当增加了套期保值工具,使得长期资金在助力资本市场稳健发展时,能够更好地把握投资机遇。
从调整情况来看,股票类最大投资比例可达40%,股权类资产最大投资比例可达30%。同时,调降低风险资产配置下限,调升债券配置上限。存款和利率类产品投资比例不得低于40%,信用固收类合计不得高于20%。社保基金整体投资风险偏好,从今年起可能进一步提升。
申万宏源研报显示,社保基金2022年大类资产配置分为四类,交易类金融资产占比51.8%,以摊余成本计量的金融资产占比33.7%,长期股权投资占比7.2%,银行存款占比2.5%。
国信证券研报显示,2023年社保基金各类型资产中,交易类金融资产占比54%,以摊余成本计量的金融资产占比35%,长期股权投资占比7%,银行存款占比3%,其他金融资产占比1%。
从权益资产情况来看,2023年社保基金加大海外投资,占基金资产总额的11.5%,同比上升1.7%。在境外市场人工智能等科技龙头股上涨过程中,还取得了较好的投资收益,最终全年收益率为0.96%。
此外,社保基金积极把握了高股息、高分红资产的投资机遇,2023全年股利收入为250.2亿元,同比提升10.2%。
或许有人觉得,社保选股是不是有什么独到之处?
以养老金最新一期第1名重仓股名单为例,其实都是大家常见的一些蓝筹股,比如贵州茅台、中国平安、美的集团、中国神华、中信证券、长江电力等。要说有什么特别之处,那就是公司经营稳健、长期保持较高的分红!
普通人有什么好方法,2008年-2023年十六年期间,能够实现年均7.36%收益率?
选一只靠谱的指数
Wind统计显示,2008.1.1-2023.12.31十六年区间,A股核心宽基指数中,一共有6只年均收益率高于7.36%。具体来看,创成长指数年均20.41%,创价值指数年均20.25%,深创100指数年均12.71%,创业板综指数年均9.63%,中证2000指数年均8.75%,国证2000指数年均8.01%。从指数风格来看,集中在创业板和小市值,拥有高弹性特征。
司令还发现,东证红利低波全收益、红利低波100全收益、沪深300红利全收益、上证380红利全收益、上证国企红利全收益、上证180红利全收益、中证红利质量全收益、中证国企红利全收益、中证500红利全收益等,部分红利主题指数,年均收益率同样高于7.36%。可见,红利策略不仅能够穿越牛熊周期,长期也有不错的回报。
看似无脑的定投策略
司令在天天上用1只沪深300指数基金做回测,2008.1.1-2023.12.31期间,设定每月1日定投。经过192期之后,定投累计回报率高达31.99%,高于社保基金年均收益率。
但是,定投有个小缺点,那就是本金积累并不高,每月1千元,积累十六年的本金也才19.2万元。司令觉得,大家不妨可以配合“大盘3000点以下多投”的策略!历史回测显示,3000点以下未来赚钱的概率极高。当然,同时还可以配合“高位止盈”的策略,这样既能够多积攒本金,还能进一步提高回报率,争取年均回报跑赢社保。
多类跨境资产配置
Wind统计显示,2008.1.1-2023.12.31区间,纳斯达克100年均44.19%,标普500年均14.05%,COMEX黄金期货年均9.20%,中长期纯债基金指数年均5.82%,创业板指年均5.57%,恒生科技年均1.59%。虽然不知道未来哪类资产更强,但是借助于多类跨境资产配置策略,同样有望实现年均7.36%的目标!
只要有合适的策略,并且能够持之以恒,普通人想要追上社保基金的业绩,并不是梦想哦!BTW,前提是“保住本金”,否则人生又能有多少个16年呢?#资产配置计划##20亿元!东方财富证券拟增持旗下权益类基金##华为“纯血鸿蒙”正式发布!#
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