公告日期：2024-11-05

工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更
新的招募说明书

（2024 年第 2 号）

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】1910 号文注
册募集。本基金基金合同于 2020 年 5 月 21 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。

本基金以工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金为主要投资品种，投资目标为紧密跟踪黄金现货价格走势，预期风险和预期收益水平与黄金价格相似。

本基金的投资范围包括：本基金管理人募集发行的工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金（以下简称“目标 ETF”）、上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约(包括现货实盘合约、延期交收合约及其他在上海黄金交易所上市的、经中国人民银行批准的合约)、债券、债券回购、银行存款、货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于目标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%，现金或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于
初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金本次更新招募说明书，更新了基金的费用与税收、相关服务机构、对基金份额持有人的服务等章节，同时也更新了基金管理人章节的部分信息，相关信息更新截止日为
2024 年 11 月 4 日。本招募说明书所载财务数据和净值表现数据截止日为 2023 年 9 月 30
日（财务数据未经审计）。

目录

重要提示...... 1
一、绪 言...... 4
二、释 义...... 4
三、基金管理人...... 8
四、基金托管人 ...... 18
五、相关服务机构 ...... 20
六、基金的募集 ...... 22
七、基金合同的生效 ...... 22
八、基金份额的申购与赎回 ...... 23
九、基金的投资 ...... 33
十、基金的业绩 ...... 39
十一、基金的财产 ...... 41
十二、基金资产估值 ...... 42
十三、基金的费用与税收 ...... 46
十四、基金的收益与分配 ...... 49
十五、基金的会计与审计 ...... 50
十六、基金的信息披露 ...... 50
十七、风险揭示 ...... 55
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 59
十九、基金合同的内容摘要 ...... 60
二十、基金托管协议的内容摘要 ...... 60
二十一、对基金份额持有人的服务...... 61
二十二、其他应披露事项 ...... 64
二十三、招募说明书的存放及查阅方式...... 64
二十四、备查文件 ...... 64
附件一...... 65
附件二...... 78

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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。