公告日期：2024-11-13

富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
（A 类份额）基金产品资料概要更新

2024 年 11 月 13 日（信息截至：2024 年 11 月 12 日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完
整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 富国鑫旺均衡养老目标三年 基金代码 007662

持有期混合发起式（FOF）

份额简称 富国鑫旺均衡养老目标三年 份额代码 007662

持有期混合发起式（FOF）A

基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金合同生效日 2020 年 03 月 23 日 基金类型 基金中基金

运作方式 其他开放式 开放频率 对每份基金份额设置三年的
最短持有期限

交易币种 人民币

任职日期 2020 年 03 月 23 日

基金经理 张子炎

证券从业日期 2011 年 07 月 28 日

二、 基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理、基金优选，期望
实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报，追求基金长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准
或注册的公开募集的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和
黄金 ETF，下同）、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）
及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金），国内依法公开发行
上市交易的股票（包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股
票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（国债、央行票据、金融债券、地方政
府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离
交易可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、
投资范围 质押及买断式回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业
存单以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募
集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于 80%。本基金权益类资产（包括股
票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金）的战略配置比例为 55%，投资比
例为基金资产的 45%-60%。

本基金定位为目标风险策略基金，基金的资产配置通过结合风险预算模型与宏
观基本面分析确定，同时随着市场环境的变化引入战术资产配置对组合进行适
主要投资策略 时调整。本基金将根据整体的目标风险（目标波动率、最大回撤等），确定各大
类资产的风险预算，通过风险预算得到各类资产的配置比例，当组合的实际风
险偏离风险目标时，通过调整风险资产的风险暴露进行管理，以符合本基金的

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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。