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发表于 2024-10-16 21:40:17 股吧网页版 发布于 江苏
#投资状态#近年来债券指数型基金逐渐崭露头角,但是对于大多数的投资者而言,

#投资状态#近年来债券指数型基金逐渐崭露头角,但是对于大多数的投资者而言,债券指数类基金比较陌生。债券指数型基金就是以特定的债券指数作为投资对象,按照这只指数的全部或者部分成份股构建投资组合,目标是取得与该指数大致相同的收益率。从整体规模来看,债券指数型基金从2017年的193.98亿元规模,增长到2023年末的7072.19亿元,扩张了近36倍。尤其是近两年,无论是数量还是规模都有跨越式提升。





  那么债券指数型基金有哪些特征呢?



  1.投资策略


  标的指数的编制方式和成份构成都是固定的,不会受到基金经理主观判断影响,不用担心风格漂移的问题。而且我们可以从公开信息中查询到券种结构,大致就能了解该只基金的持仓情况。这对于投资者判断是否要持有这只基金有很大帮助。


  2.风险分散


  债券指数的成份券种一般较为分散,例如中债3-5年政策性金融债指数,市场上的中债3-5年政策性金融债指数基金市值权重最大不超过5%。且在券种选择上,该指数已经在债券种类、发行人、剩余期限和信用等级上有所筛选,如果投资者想要降低风险选择违约概率低的品种,那么直接选择跟踪政金债指数类的基金未尝不是一个选择。


  3.收益与回撤


  我们选取三只具有代表性的指数来观察2015-2023年债券指数类基金的收益与回撤,分别为同业存单AAA指数(931059.CS1),政金债指数(930870.CS1),中证信用指数(H11073.CSI)。可以看出利率债、信用债以及同业存单指数的风险收益特征明显不同,同业存单指数的回撤幅度最小,涨跌幅较为稳定,而政金债指数和中证信用指数回撤较大,收益率波动也较大,甚至有可能为负值。




  根据以上特征,债券指数型基金适合对债券风险收益特征有一定认识,希望投资策略清晰明确的投资者。且根据基金跟踪指数的不同,适合的投资期限也有所不同,例如3-5年利率债指数基金的持有期限通常可以比同业存单指数基金长一些。


  感兴趣的可以关注鑫元中债3-5年国开债指数C,这只基金为被动型债券指数基金,选取标的指数成份券中流动性较好的债券,以实现对指数的有效跟踪。政策性金融债信用评级高、流动性好,能够较好地规避信用风险。




  指数追踪:高效透明的投资方式


  选择3至5年期的国开债,是鑫元中债3-5年国开债指数C基金策略上的一大亮点。这一期限段既避开了短期债券可能面临的再投资风险,也降低了长期债券因利率变动带来的不确定性。既能享受相对稳定的利息收入,又能灵活应对市场变化,是平衡流动性与收益性的理想选择。


  作为一只指数型基金,鑫元中债3-5年国开债指数C紧密跟踪中债3-5年期国开债指数,通过复制指数成分券的方式,实现低成本、高效率的投资。这种被动管理方式,不仅减少了基金经理主动操作带来的不确定性,还确保了基金业绩与指数表现的高度一致性,为投资者提供了一个透明、可预测的投资渠道。




  配置思路:构建稳健投资组合的基石


  资产配置中的“压舱石”:在多元化投资组合中,鑫元中债3-5年国开债指数C基金可以作为固定收益类资产的核心配置,为整个投资组合提供稳定的基础收益,降低整体风险。


  风险对冲的工具:面对股市等高风险资产的波动,该基金可以作为风险对冲的手段,帮助投资者在市场不确定性增加时,保持资产的相对安全。


  长期持有的智慧:鉴于其稳健的特性,适合作为长期投资的一部分,尤其是在退休规划、子女教育等长期财务目标中,能够持续贡献稳定的现金流。


  灵活调整的策略:根据市场环境和个人财务状况的变化,投资者可以适时调整该基金在投资组合中的比例,实现动态平衡,优化收益风险比。


  对我们投资者而言,历史业绩表现也是挑选基金产品时最直观的衡量标准。数据显示,鑫元中债3-5年国开债指数C成立于2019年11月15日,基金成立以来获得18.58%的收益回报,成立以来所有年度收益均为正,且成立以来收益率一直好于同类平均水平,业绩排名长期保持在同类前列!




  除了收益率高低需要考虑外,收益率的稳定性同样不容忽视。同时产品的风险控制的也非常不错,鑫元中债3-5年国开债指数C在追求财富的稳健增值同时,也保证了资产的控风险性。长期来看是一只非常不错的宝藏债基。“进可攻,退可守”,“稳健增强”的特征明显,既有“画线派”的平稳优势,又能获得不错的回报,表现确实稳!


  投资鑫元中债3-5年国开债指数C基金,不仅是对稳健理财智慧的实践,更是对未来美好生活的稳健布局。总而言之,鑫元中债3-5年国开债指数C具有非常稳定的基础特性,而且可以随时购入,且在持有到期免赎回费率,另外鑫元中债3-5年国开债指数C的购买费率为0,以鑫元中债3-5年国开债指数C作为配置资产时灵活好用的“压舱石”我认为非常不错,持续增长,每日能够产出数量不等的蛋,只能说棒棒棒!


  展望未来,债市后市虽面临一定挑战,但同样蕴含着丰富的机遇。作为投资者,我们应保持理性和谨慎的态度,关注市场动态和政策变化,把握投资机会,实现财富的稳健增长。正如巴菲特所言:“投资最重要的是保住本金。”在债市投资中,稳健永远是第一位的。让我们携手共进,共创美好未来!




  在资产配置里,债基或许就是我们稳定的底仓基石。想要稳中有进的投资债券类基金的不妨关注鑫元中债3-5年国开债指数C,我觉得还是非常适合作为压舱石或者中低风险投资的朋友!@鑫元基金



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