#组合回测# #资产配置计划#

首先来看看潇哥原来的稳健小长30指数组合吧，债券70%、权益30%，也是固收加策略定格权益30%。债券以中长利率债为主，权益为红利低波、红利低波100和消费红利等比例。回测验证也还算不错，有兴趣的翻阅潇哥以前的分享/这里略去不表。

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分享以来也有投友反馈希望更多元和更多外围优质资产，所以潇哥也带着建议去找寻、再结合近期的十年期国债收益率走势接近2.0%左右，债券仅配中产债也存在较大回撤风险。所以本次给出了两大优化，一是债券中长债和中短债等比例配置、二是权益类引入外围资产和引入大宗商品资产。/具体升级如下表。

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稳健小长30指数组合策略：拿来主义固收加策略，稳健固收债券类70%+积极增值权益类30%。30%的权益已经达固收加策略上限，不能再多了。

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稳健固收债券类：这里选择相对稳健和安全的利率债，同时中长债券适合低利率周期、中短债适合高利率周期，所以两者等比例配置。则稳健固收的债券类部分也多元更加稳健低波了。

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积极增值权益类：这里选择适合熊市发力的红利低波、适合牛市发力的消费红利和纳斯达克100、相对均衡的红利低波100、滞胀和经济下行发力的黄金ETF。这样权益类也算是更多元，搭配起来也是希望更稳健低波。

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指数化选基：这里无论是债券还是权益类全部选择指数化，综合基金公司、规模、跟踪误差、成本费率、申赎便利等综合优选低成本费率指数基金，这样也更适合长期投资，申赎便利则方便年度审视再平衡调仓。

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回测验证一下：回测验证则需要尽量选择成立较早的基金这样有更长期的数据可供参考，这里从2020年3月26日（其中最晚成立的基金）回测验证至今，总收益率42.15%、年均收益9.2%、较大回撤-2.91%，还不错的样子。

模拟组合：10W模拟组合“xg稳健小长30”：（可进入主页浏览）

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实盘试验跟踪中：

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总结，在好的分析和回测验证都代表不了未来一定如此，所以潇哥也会实盘试验研习跟踪，希望极大概率走出相似形，这样的投资也算是稳健化了、简单化了、安心化了。。。

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