公告日期：2024-09-04

银华交易型货币市场基金

招募说明书更新

(2024 年第 2 号)

基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司

重要提示

本基金经2012年12月19日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1696号文核准募集。

本基金的基金合同已于2013年4月1日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额面值。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险等。

投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同、基金产品资料概要，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本招募说明书以及相关披露。

本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年9月4日，有关财务数据截止日为2023年12月31日，净值表现截止日为2023年12月31日，所披露的投资组合为2023年第4季度的数据（财务数据未经审计）。

目 录

重要提示...... 1
一、绪言...... 4
二、释义...... 5
三、基金管理人...... 11
四、基金托管人...... 25
五、相关服务机构...... 28
六、基金的募集...... 54
七、基金合同的生效...... 55
八、A 类基金份额的上市交易 ...... 56
九、基金份额的申购与赎回...... 57
十、基金份额的折算与拆分...... 76
十一、基金的投资...... 78
十二、基金的业绩...... 90
十三、基金的财产...... 92
十四、基金资产估值...... 93
十五、基金的收益与分配...... 97
十六、基金的费用与税收...... 100
十七、基金的会计与审计...... 103
十八、基金的信息披露...... 104
十九、风险揭示...... 111
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 115
二十一、基金合同的内容摘要...... 118
二十二、托管协议的内容摘要...... 134
二十三、对基金份额持有人的服务...... 148
二十四、其他应披露事项...... 150
二十五、招募说明书的存放及查阅方式...... 151
二十六、备查文件...... 152

一、绪言

《银华交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。