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发表于 2024-09-05 10:59:58 天天基金网页版 发布于 江苏
构建水灵灵的债基组合,惊艳所有人!

8月债市震感频频,“收蛋大军”们着实捏了把汗,也似乎GET到了一点:只卯着这么一两只产品收蛋这事儿不得行!就是纯买债也讲究怎么选、怎么搭配、怎么组合,来之不易的蛋不能就这么一把碎光了!

【短债+中长债】耐力与速度的融合

债券基金投资就像一场马拉松比赛:短债基金是耐力十足的运动员,以较为平缓的速度坚持向前;中长债基金更像是会进行不定期阶段性进行冲刺的运动员;无论哪种方式,坚持才能看到马拉松胜利的曙光。

$博时信用优选债券C(OTCFUND|009272)$ $博时信用债纯债债券C(OTCFUND|001661)$

债基投资实操中,首先应根据自身对不同资金的使用周期进行分类、分别选择;其次,根据自身偏好属性合理分配这两者,保持投资组合既有马拉松比赛的“速度”、又有“耐力”。

【境内债+美元债】丰富组合的收益来源

投资境内债就像逛家门口的公园,熟悉又方便;而投资美元债基则像是海外旅行,有新鲜感、为生活带来一些新的光景,但也可能遇到“水土不服”。

债基投资实操中,在组合中加入美元债基,就像是给投资组合来点“异域风情”,但由于国内外债基的收益来源和风险特征不同,可别忘了:享受“旅行”之余要量力而行,仓位控制很重要哦!

$博时中债7-10政金债指数C(OTCFUND|017838)$ $博时亚洲票息收益债券C人民币(OTCFUND|019480)$

此外,旅游也分淡旺季,而具体选择什么时机出发对于旅游体验也有较大影响。当你看到熙熙攘攘的旺季游客照而产生向往的冲动,届时出发或已错失最佳风景;而在平平淡淡旅游淡季,又或许少了些烟火气;往往是那旅游旺季的初期,可能更能获得良好旅游体验。正如美联储降息或市场预期美联储降息时,适当配置美元债,或有助于提高组合的收益潜力。

【信用债+利率债】品种分化下的组合再平衡

可以把债券中的信用债和利率债当作不同的交通工具:利率债就像火车,其价格主要受到“轨道”(市场利率)的引导;而信用债则像汽车,除了路线(市场利率)外,还受到“驾驶员”(发行主体的经营和财务状况)的影响。

同样的起终点,火车按照既定轨道抵达时间比较相近,而汽车随着驾驶员等因素的影响,其抵达时间可能有变,途中也可能有别样的风景。

$博时裕乾纯债C(OTCFUND|002404)$$博时安悦短债C(OTCFUND|017439)$

【主动债基+被动指数债基】主动进击与松弛自洽两相融合

投资主动债基,就像有一位经验丰富的厨师,他不仅熟悉各种食材(债券),还能够根据客人的口味(投资者的风险偏好)和当天的食材新鲜度(市场情况)来调整菜单(投资组合)。这位厨师会精心挑选食材,巧妙搭配,力求为客人提供色香味俱全的佳肴(力争较优的投资回报)。

而投资被动指数债基,则像是自助餐,各种食材(债券)都已经按照多种指定烹饪方法制作为成品(多样化指数),客人(投资者)可以根据自己的喜好自由选择,这些成品旨在“复制”与既定菜单尽可能相近的口感(力求跟踪指数表现)。

$博时中债5-10农发行C(OTCFUND|006849)$

如二者选其一,投资者可根据自己的口味(风险承受能力)来调整,在追求食物“进击”的独特口感和享受高标准既定菜单的“松弛感”中做出选择;

如两者结合,投资者既可以享受到厨师的特别推荐、也可以在自助餐区自由选择,怎么不算是一种既灵活的投资方式呢?

说到“松弛感”,如巴菲特、邓普顿所示,它是成功的关键心态。而在债基投资实操中,构建多元化的投资组合更是保持松弛感的关键。

构建水灵灵的债基组合,把资金投到各种不同资产中,减少押宝在单一赛道可能带来的风险,在跌宕起伏的市场波动中维持组合相对灵活,保持松弛感,惊艳所有人!

基金有风险,投资需谨慎。以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。

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