公告日期：2024-12-26

华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)
招募说明书（更新）

2024 年定期更新

基金管理人：华宝基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

【重要提示】

本基金根据 2015 年 5 月 21 日中国证券监督管理委员会《关于准予华宝标普美国品质消费股票指
数证券投资基金（LOF）注册的批复》（证监许可［2015］955 号）和 2016 年 1 月 20 日《关于华宝标
普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）延期募集备案的回函》（机构部函［2016］126 号）进行募集。

基金管理人保证《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书》(以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌等潜在风险。

本基金的标的指数为标普美国品质消费股票指数（S&P Consumer Discretionary Select Sector
Index），指数编制方法如下：

1、指数构建

标普 500 指数成分股先按 GICS 分类，标普美国品质消费指数由非日常生活消费品（GICS 代码
25）行业的所有股票组成。

2、加权

按流通市值对每家公司进行加权，但任一公司的流通市值权重不超过 25%，权重超过 4.8%的公司总和不得超过总指数权重的 50%。

3、有有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见：www.spdji.com。

本基金主要投资于美国证券市场，基金净值会因为美国证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：政治风
险、海外市场风险、政府管制风险、汇率风险、法律风险、利率风险、税务风险、境外上市公司经营风险，开放式基金的一般风险，如：流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、交易对手的信用风险、大宗交易风险等。另外，本基金为指数基金，其特定风险包括指数化投资的风险、标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、标的指数编制的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份股停牌的风
险、股指期货及其他衍生品投资的风险等。本基金为股票型基金，预期风险与预期收益水平高于混合
基金、债券基金与货币市场基金。本基金为指数基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数相似的风险收益特征。

投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风
险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日；有关财务数据和净值表现截止日为
2024 年 9 月 30 日，数据未经审计。

目 录

一、绪言......1
二、释义......2
三、风险揭示 ......8
四、基金的投资 ......14
五、基金的业绩 ......26
六、基金管理人 ......28
七、基金的募集 ......36
八、基金合同生效 ......37
九、基金份额的上市交易 ......38
十、基金份额的申购与赎回 ......40
十一、基金的费用与税收 ......54
十二、基金的财产 ......58
十三、基金资产估值 ......59
十四、基金的收益与分配 ......64
十五、基金的会计与审计 ……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。