公告日期：2024-07-10

华宝现金添益交易型货币市场基金

招募说明书（更新）

2024 年临时更新

基金管理人：华宝基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

【重要提示】

本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可［2012］1651 号的注册，进行募集。

基金管理人保证《华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外，本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增
加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。

在目前结算规则下，T 日买入的基金份额，当日可卖出和赎回；T 日申购的基金份额，T+2 日可卖
出和赎回。

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》基金产品资料概要，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本次更新招募说明书仅对本基金增加 D 类基金份额相关事项进行了相应更新，相关内容截止日为
2024 年 7 月 11 日；其他所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日；有关财务数据和净值表现截止日为

2024 年 3 月 31 日，数据未经审计。

投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

目 录

一、绪言......1
二、释义......2
三、基金管理人 ......6
四、基金托管人 ......12
五、相关服务机构 ......15
六、基金的募集 ......18
七、基金合同生效 ......19
八、基金份额的折算与变更登记 ......20
九、基金份额的交易 ......21
十、基金份额的申购与赎回 ......22
十一、基金的投资 ......31
十二、基金的业绩 ......45
十三、基金财产 ......47
十四、基金资产估值 ......48
十五、基金收益与分配 ......53
十六、基金的费用与税收 ......55
十七、基金的会计与审计 ......57
十八、基金的信息披露 ......58
十九、风险揭示 ......64
二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ......67
二十一、基金合同的内容摘要 ......70
二十二、基金托管协议内容摘要 ......83
二十三、对基金份额持有人的服务 ......95
二十四、其他应披露事项 ......97
二十五、招募说明书存放及查阅方式 ......98
二十六、备查文件 ......99

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办
法》”)、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。