行情走到现在,确实是挺磨人的,不瞒你们说,上一次让我觉得这么煎熬的时候,还是2018年……
上面这张是上证指数的年线。
2018年的时候,上证指数全年跌了24.59%,比2023和2022这两年加起来的跌幅还要大。
所以,即使有些朋友入市晚,没有经历过2018年的那次调整,光看这个跌幅,也能共情了。
我有点倒霉,我刚入市在2016年,还没反应过来,账户就承受了2018年的大调整,损失重大。
我又很幸运,刚好在2018年,在底部定投了一波宽基指数,收获颇丰。
兜兜转转,现在再一次来到道路的交叉口。
你问我 还会继续选择定投吗?
答案是肯定的!
但是注意,我这次要强调的是指数增强型产品。为什么?
一方面,选指数是因为,宽基指数可以最大化的把握行情。
不像主动策略,也许基金经理没有选对公司,或者风格漂移,就会明显踏空行情。
但是指数就不会,只要行情反弹,指数一定最先反应上涨。而且宽基指数风险可控。
它是一篮子的整体配置,既可以平滑波动,也分散了风险。也正因为这个特征,指数基金才是长期定投的首选。
另一方面,选指数增强是因为,近几年,尤其是注册制推行之后,股票数量日益增加,风格也是频繁切换,获得稳健收益并不容易,但是指数增强基金,通过“被动跟踪指数+主动策略增强”,显然更加具有优势。
所以也就成为了这波低吸,我首选的目标产品。
1月初的时候,我有去听过汇添富的指数增强年度高峰论坛,对他们的指数增强产品也有一定的理解。
近3年,指数增强基金,无论是数量还是规模,都得到了非常大的增长,也对应着投资者的需求,当然也是当前市场环境下的必经之路。
汇添富的指数增强策略,在跟跟踪指数的基础上,还利用了AI+量化的优势,通过算法去发现此前人的思维被限制或者错失的机会,目标就是跑出可持续的回报。
汇添富指数团队的Leader吴振翔,在高峰论坛中对指数增强的解释,我觉得直接就解释了大多数人的疑问。
指数增强产品的最大价值就是“指数”和“增强”:
“指数”代表的是我们要时刻记住投资的业绩比较基准,注意控制产品与基准的偏离度和跟踪误差;
“增强”则代表着我们要遵循主动管理的思路去进行投资管理,充分发挥主观能动性,把我们在量化研究中挖掘到的一些可持续因子暴露在组合里,来达到持续性的、有超额收益的投资表现。”
过去这几年,汇添富相继推出了一系列宽基指数增强基金,覆盖了沪深300、中证500、中证800、中证1000、国证2000等等……也就是说无论你看好大盘蓝筹,还是中小盘,都能在汇添富找到相对应的指数增强基金,十分多元化。
但我首选的还是沪深300指数增强。为什么?
1、 沪深300指数由沪深市场中规模大、流动性好的最具代表性的300只公司组成,比如说金融类的招商银行中国平安 中信证券,还有中国石油,都是前一波拉大盘的主力军,可以说是行业龙头们的集合,也代表着中国核心资产,也是中长线资金重点扫货的指数。
2、 跟着国家队买,维稳资金近期抄底的目标就是沪深300,沪深300指数的成交量也是迅速放大,中长线资金加速入市,也是分享核心资产的上涨红利。
$汇添富沪深300指数增强C$ 是在跟踪沪深300指数的基础上,再比沪深300指数“涨得再多一点,跌得再少一点”。
比如这只沪深300指数增强,我看了下,近一年回撤15%左右,对比沪深300近一年回撤近23%,确实做到了控制回撤上的优势,我相信,未来行情好转之后,增强策略的爆发力也会明显好于被动跟踪指数。
总体来看,当前市场确实已经来到了历史低位,但是具体何时见底还是未知数。
所以我认为跟着国家队已经定投沪深300指数是很好的选择,用时间换空间。
当然,如果是看好其他指数,也可以在汇添富的指增产品中找到对应的指数增强。(可以加入自选跟踪看看)
比如说,$汇添富中证500指数增强C$ , 则是,更加聚焦于高端制造及科技领域等高成长性新兴产业,前十大权重行业中,电力设备、电子、计算机、半导体等行业合计权重占比接近20%,能更好捕捉创新驱动发展战略背景下,新兴经济快速发展的红利。
适合风险偏好较大,且看好未来成长行业的发展。
而且中证500指数的弹性是更大的,此前雪球产品传的沸沸扬扬,又有一批雪球结构化产品被敲入,当前雪球风险已出清一半多,而目前的下跌有加速赶底的感觉。
当然我们也不用去猜底部,如果从定投的角度,只要打算做长线,那就是一个值得定投的区间,决定自己去做,借用繁花里葛老师的一句话:一个选择,一种人生。
总之,天塌不下来,逆向思考很难,但是每次的低点都是非常惨的时候,18年的低点,20年口罩事件的低点,哪次不是慌不择路,后来都是好好的,历史的潮流浩浩荡荡,时代的车轮滚滚向前!
雨季到了,长颈鹿需要迁徙,但这却是河马最好的季节!
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