公告日期：2024-08-17

方正富邦基金管理有限公司
方正富邦金小宝货币市场证券投资基金
招募说明书（更新）

基金管理人：方正富邦基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二四年八月

【重要提示】

方正富邦金小宝货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2014 年6 月 12 日中国证券监督管理委员会证监许可[2014]584 号文准予募集注册。本
基金的基金合同于 2014 年 9 月 24 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的非系统性风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金资产净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本次招募说明书更新内容主要包括基金管理人及基金托管人基本信息、基金经理相关信息、基金投资组合报告及基金业绩，相关内容截止日为 2024 年 8
月 15 日，有关财务数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，净值表现截止日为 2024 年
6 月 30 日。（本报告中财务数据未经审计）

目 录

一、绪言 ...... 1

二、释义 ...... 2

三、基金管理人 ...... 7

四、基金托管人 ...... 19

五、相关服务机构 ...... 23

六、基金的募集 ...... 31

七、基金合同的生效 ...... 32

八、基金份额的申购与赎回 ...... 33

九、基金的投资 ...... 42

十、基金的业绩 ...... 55

十一、基金的财产 ...... 56

十二、基金资产的估值 ...... 57

十三、基金的收益与分配 ...... 61

十四、基金费用与税收 ...... 63

十五、基金的会计与审计 ...... 65

十六、基金的信息披露 ...... 66

十七、风险揭示 ...... 72

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 74

十九、基金合同内容摘要 ...... 76

二十、基金托管协议的内容摘要 ...... 91

二十一、对基金份额持有人的服务 ...... 104

二十二、其他应披露事项 ...... 106

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ...... 107

二十四、备查文件 ...... 108

一……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。