公告日期：2022-06-17

工银瑞信薪金货币市场基金(A 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2022 年 6 月 13 日
送出日期：2022 年 6 月 17 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 工银薪金货币 基金代码 000528

下属基金简称 工银薪金货币 A 下属基金交易代码 000528

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 交通银行股份有限公司

司

基金合同生效日 2014 年 1 月 27 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2014 年 1 月 27 日

基金经理 王朔 经理的日期

证券从业日期 2010 年 8 月 2 日

本基金累计未分配净收益小于零持续达 90 个工作日，或者基金资产净值连续 60 个
其他 工作日低于 3000 万元，经基管理人与基金托管人协商一致决定终止基金合同并进
入基金财产的清算程序。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的
投资范围 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

主要投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。

业绩比较基准 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。

风险收益特征 本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也
低于混合型基金与股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

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(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2014 年 1 月 27 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值收益率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用

通常情况下，本基金不收取申购费用和赎回费用。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请，对超过 1%的部分征收 1%的强制赎回费用，并将……
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