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发表于 2023-12-01 14:58:09 股吧网页版 发布于 山东
富国祥利测评:长跑冠军,超越98%的同类,这支债基你上车了吗?

#测评宝藏定开债#

投资如同面向汪洋大海,看潮起又潮落,如何避免赚到的钱出现回撤呢。笔者认为,债券基金作为投资组合中的重要部分,可以为投资者提供稳定的收益和较低的风险,在今年股票市场低迷环境下,净值一路向上的债基,有望成为最佳的投资选择,今天我们就来深入了解下富国祥利一年期定期开放债券。


一、开篇之前

我们先来了解下债券,债券具有三大优势

一是债券基金的风险相对较低,债券基金的投资对象是债券,而债券是一种相对稳定的投资工具,其收益和风险通常比股基要小。因此,投资者选择债券基金可以降低投资风险,同时获得相对稳定的收益。

二是债券基金的收益具有可预测性,由于债券基金的投资对象是固定的,因此其收益通常具有一定的可预测性。投资者可以根据市场利率和债券的信用评级等因素,对债券的未来收益做出预测。

三是债券基金可以平衡资产配置,债券基金和股票资产的相关性较低,因此将债券基金纳入投资组合中可以平衡资产配置,降低投资风险。

二、基金概述

当前我们正在走降息周期,银行存款利率下调频繁,而长债基金对于利率的变化更为敏感,当市场利率下降时,长期债券的吸引力将上升,价格会上涨富国祥利一年期定期开放债券作为一只纯债基恰逢其时具有天然的避险属性17年成立以来连续7年取得正收益,配置价值十分高。在短期和长期收益方面表现优异,2018年创造了9.4%的优秀业绩目前富国祥利正限时开放申购

三、业绩表现

1.富国祥利近5年同类排名第4,超过99%的同类基金,最近一个月刚刚创新高,显示出较好的增长势头,业绩稳中有升。具体来看,这支债基进攻性十足,能跑赢上证指数,防守中也能跑赢中证全债。

2.短期收益:富国祥利今年来上涨4.96%排名全市场155/2294

3.长期收益:富国祥利5年上涨27.46%排名全市场46/942

四、基金优点

1.收益稳定性:该基金近一年的最大回撤为-1.65%,回撤水平极低,显示出较高的收益稳定性;

2.风险特征:基金的波动率在债券型类别中排名第1699/3191,波动率较为稳定;

3.仓位特征:持仓比例达128.8%加了杠杆,而且这杠杆不高,从3季度报可见,在投资操作上注重信用债的配置,根据市场变化适时调整组合久期,适当运用杠杆,报告期内净值有所增长  

五、投资方向

作为一只中长期纯债基金,富国祥利投资目标是在低风险中追求相对稳定的收益,主要投资方向是国债、信用债,不投资于股票,不投资可转债,不受股市波动的影响,波动性较小,是追求稳健投资的最佳选择。通过自上而下做好宏观大类资产配置和自下而上的信用债价值挖掘,严控回撤,追求较高的夏普比率,为持有人赚取可持续的长期回报。

六、深耕债市

黄纪亮,经济硕士,从业超过15年,管理基金超过10年,管理规模为563亿。黄纪亮先后管理过纯债基金、一级债基、二级债基等多个固定收益产品,管理经验十分丰富,最大盈利95%,具备稳定和可靠性。

黄纪亮曾获五年期债券型明星基金奖,善于捕捉债券机作为一名老将,专业水平深受机构投资者的信任,机构持有高达99%,足以说明一切。

诚然,优秀的债基可以抵御风险,还能长期提供可观的收益,选择债基就选历史回撤小,并且基金规模大、基金公司实力强的,富国基金在债券产品管理规模达到2762亿,黄纪亮管理的富国祥利一年期定期开放债券(000516),在今年股基普遍亏损10%的背景下,取得了优异的业绩,非常适合配置,我们可以通过这次短暂的开放期上车,来体验一次安心的投资之旅。

至此,我想说,选择富国,回报可期!@富国基金 @努力搬砖的七七 @努力搬砖的富二


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