#测评宝藏定开债#
投资如同面向汪洋大海,看潮起又潮落,如何避免赚到的钱出现回撤呢。笔者认为,债券基金作为投资组合中的重要部分,可以为投资者提供稳定的收益和较低的风险,在今年股票市场低迷环境下,净值一路向上的债基,有望成为最佳的投资选择,今天我们就来深入了解下富国祥利一年期定期开放债券。
一、开篇之前
我们先来了解下债券,债券具有三大优势:
一是债券基金的风险相对较低,债券基金的投资对象是债券,而债券是一种相对稳定的投资工具,其收益和风险通常比股基要小。因此,投资者选择债券基金可以降低投资风险,同时获得相对稳定的收益。
二是债券基金的收益具有可预测性,由于债券基金的投资对象是固定的,因此其收益通常具有一定的可预测性。投资者可以根据市场利率和债券的信用评级等因素,对债券的未来收益做出预测。
三是债券基金可以平衡资产配置,债券基金和股票资产的相关性较低,因此将债券基金纳入投资组合中可以平衡资产配置,降低投资风险。
二、基金概述
当前,我们正在走降息周期,银行存款利率下调频繁,而长债基金对于利率的变化更为敏感,当市场利率下降时,长期债券的吸引力将上升,价格会上涨。富国祥利一年期定期开放债券作为一只纯债基,恰逢其时,还具有天然的避险属性。自17年成立以来,连续7年取得正收益,配置价值十分高。其在短期和长期收益方面表现优异,2018年创造了9.4%的优秀业绩,目前富国祥利正限时开放申购。
三、业绩表现
1.富国祥利近5年同类排名第4,超过99%的同类基金,最近一个月刚刚创新高,显示出较好的增长势头,业绩稳中有升。具体来看,这支债基进攻性十足,能跑赢上证指数,防守中也能跑赢中证全债。
2.短期收益:富国祥利今年来上涨4.96%,排名全市场155/2294。
3.长期收益:富国祥利近5年上涨27.46%,排名全市场46/942。
四、基金优点
1.收益稳定性:该基金近一年的最大回撤为-1.65%,回撤水平极低,显示出较高的收益稳定性;
2.风险特征:基金的波动率在债券型类别中排名第1699/3191,波动率较为稳定;
3.仓位特征:持仓比例达128.8%,加了杠杆,而且这杠杆并不高,从3季度报可见,其在投资操作上注重信用债的配置,根据市场变化适时调整组合久期,适当运用杠杆,报告期内净值有所增长。
五、投资方向
作为一只中长期纯债基金,富国祥利投资目标是在低风险中追求相对稳定的收益,主要投资方向是国债、信用债,不投资于股票,不投资可转债,不受股市波动的影响,波动性较小,是追求稳健投资的最佳选择。通过自上而下做好宏观大类资产配置和自下而上的信用债价值挖掘,严控回撤,追求较高的夏普比率,为持有人赚取可持续的长期回报。
六、深耕债市
黄纪亮,经济硕士,其从业超过15年,管理基金超过10年,管理规模为563亿。黄纪亮先后管理过纯债基金、一级债基、二级债基等多个固定收益产品,管理经验十分丰富,最大盈利95%,具备稳定和可靠性。
黄纪亮曾获五年期债券型明星基金奖,善于捕捉债券机会,作为一名老将,专业水平高,深受机构投资者的信任,机构持有高达99%,足以说明一切。
诚然,优秀的债基可以抵御风险,还能长期提供可观的收益,选择债基就选历史回撤小,并且基金规模大、基金公司实力强的,富国基金在债券产品管理规模达到2762亿,黄纪亮管理的富国祥利一年期定期开放债券(000516),在今年股基普遍亏损10%的背景下,取得了优异的业绩,非常适合配置,我们可以通过这次短暂的开放期上车,来体验一次安心的投资之旅。
至此,我想说,选择富国,回报可期!@富国基金 @努力搬砖的七七 @努力搬砖的富二