#海内外指数大PK#

$前海开源沪深300指数A$　(000656)

最近行情低迷，不少板块都创新低了。这种情况下，受情绪影响较大，或许设置定投是比较好的选择。

不知选择什么方向定投的时候，可能宽指指数基金可以一试。这类指数基金被动跟踪相应的指数，风险相对分散，非常适合长期定投。

比较常见的是选择沪深300指数和中证500指数。目前来看都处在相对比较低的位置。

今天让我们一起评测一支指数基金，前海开源沪深300指数基金(000656)，它是指数型基金，它的跟踪标的即是沪深300指数。通过一步步的测评，看看这支基金的基本情况如何，表现如何，是否值得进一步关注。

这支基金是前海开源基金公司下的基金。

前海开源基金公司成立于2013年，旗下共有157只基金，35个基金经理，公司规模1121.49亿。

一、基金概况。

1、发行日期是2014年6月3日，已经9年了；

2、资产规模，3.53亿元，是一支小型规模的基金；

3、费率，管理费率0.50%，托管费率是0.10%，申购费0.12%，费率比较优惠，100块钱每年支出约0.72元的手续费；

4、业绩比较基准，95%的沪深300指数收益率，5%的银行活期存款利率，大概知道了基金的主要投资范围和投资风格；

5、成立以来有2次分红记录，最近的一次是2020年。

二、阶段涨幅。

看阶段涨幅，四分位排名优秀较多，近1年的收益率-6.33%，跑赢了沪深300指数不少，表现良好。成立来涨幅达121.56%，翻倍了。和同类平均比较，近期远期都完胜。今年来跟踪标的收益率-4.20%，本基金却只有-1.08%，防御性较强，回撤控制的不错。　

三、基金经理。

基金经理是梁溥森先生，中山大学硕士，2020年5月初任基金经理，从业时间3年多，比较年轻。

从业期间最大盈利63.58%，最大回撤33.60%。

从数据上显示，梁溥森先生当前共管理8只基金，擅长的领域是指数型基金。

四、十大持仓。

从持仓上可以看出制造业、金融业占比较高，持仓集中度20.32%，非常分散。持仓前十的股票，其中制造业占比53.44%，金融业业占比18.70%。

其中持仓第一的是贵州茅台，第二是宁德时代，第三是中国平安。

五、风险评估。

中等风险，属于股票型基金，相对货币型基金、债券型基金来说，风险较大。年化夏普比率是-0.49。

通过查看分析基金概况、阶段涨幅、基金经理、十大持仓、风险评估这几个维度，发现前海开源沪深300指数基金是一支小型规模的基金，发行超过9年，成立以来收益率121.56%，波动率适中，中等风险，费率方面较优惠。历史数据均跑赢沪深300指数，或许可以慢慢跟踪观察。　

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