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发表于 2024-11-05 18:09:45 天天基金网页版 发布于 北京
股债双飞,你站谁,还是成年人不做选择

今天市场再一次迎来上涨行情,股债两市双双上涨可以说是喜庆的一天了不少小伙伴们选择投身权益市场,进而卖债择股这样的选择真的对吗

我们眼热权益市场的上涨却忽略权益市场所带来的波动这对于我们投资而言是不可取的给自己的权益基金找个好搭子才是资产配置的正解,好的投资搭配更是能够有效降低我们的组合风险窗口,帮助我们抵御单一市场风险所带来的波动。选股,还是选债,其实成年人应该全都要。

【债基是权益基金的理财好搭子】

资产配置的角度来说债基有固定票息作为打底可以作为安全垫来对冲债券价格变动带来的净值波动具有低波稳健的特征是资产配置压舱石的好选择

我们在投资中追求收益是毋庸置疑的,但我们也应该合理的去配置大类资产,来让自己的风险敞口适度降低。如果我们一味的追求高收益,那么随着市场剧烈波动,可能也是严重“受伤”的群体。遇到好行情便头脑一热全部买进基金或者股票希冀获取高收益;遇到紧急要用钱又正是行情不好的时候,就只能忍痛割肉。

所以资产配置在理财顺序上的优先级是非常有必要的,我们仍然要留出一笔钱来配置低风险的资产,例如纯债基金。

【股债搭配,好配比是理财良方】

 


(数据来源:wind,用885001万得偏股混合型基金指数代表股票资产885008万得中长期纯债指数代表债券资产统计区间为2014.01.01-2024.11.04.指数过往走势不代表未来表现不代表基金投资收益市场有风险投资需谨慎

从上图我们可以看出来在我们的投资组合中配置一定仓位的债基可以大大降低我们组合的最大回撤和波动债基配置比例越高最大回撤和波动越低

所以说不管A股市场如何火爆,我们都应该保持一份敬畏之心。在自己的组合配置中添加上债基来作为抵御风险的一种方法。按照长期持有的思路配置债基,选择适配自身风险偏好承受能力的股债配比来作为自己的资产配置。

【债基不适合频繁择时操作】

复盘近5年中长期纯债基金指数走势,我们会发现其呈现出“牛长熊短”的特征。尽管在上涨过程中遭到回调,但长期上涨趋势不变,且能持续创出新高。

 

在这几次的调整中,仅2020年5月到7月的调整时间较长,其余4次调整时间均较短而且后续的修复速度快,因此大家在债券型基金的投资操作上,不适宜过于依赖择时进行高抛低吸,过度择时在债基上并不可取。

(数据来源:Wind,时间区间:2019.10.21~2024.10.18,万得中长期纯债型指数代码885008.WI

自基日以来,万得中长期纯债型基金指数涨幅为146.70%,年化4.57%。从此我们可以看到债券型基金以更小的波动率,为投资者提供了相对权益资产的更好持有体验。从长期投资性价比的角度来看,债券型基金具备不错的配置价值。

【债市后续仍有走牛基础】

对于后续债市权益市场对债市影响正在趋于平稳。短期来看,基本面环境、货币政策合理充裕基调、“资产荒”逻辑对债市仍形成支撑。我们认为在经济基本面见底回升趋势确立前,债券收益率震荡下行或将继续演绎。

 $方正富邦鸿远债券C(OTCFUND|015909)$ $方正富邦睿利纯债C(OTCFUND|003796)$ #A股全面拉升 创业板涨逾4%#

风险提示:投研观点不代表公司立场,不构成投资建议,不代表基金实际持仓或未来投向保证。观点具有时效性。

 

 

 

 


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