第六期:市场震荡的时候,短债基金是稳健布局的好选择吗?未来,宝儿姐将和大家多多分享短债小知识,大家可以右上角点点关注哦~
大家好,我是华宝家的宝儿姐。
今年以来,债市持续走牛,各路低风险偏好资金借道基金布局债市。Wind数据显示,今年以来截至5月31日,全市场共有32,449只债券基金,只数、份额及资产净值规模均一路走高,展现出市场对于债市的看好与青睐。
(数据来源:Wind,截至2024.6.26)
其中,短债基金更是成为众多投资者的首选。不过为什么短债基金收到更多稳健投资者的偏好?
短债,顾名思义就是指期限较短的债券,一般来说是指剩余期限或回售期限不超过397天(含)的债券资产,主要包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券等金融工具。
那么,作为主要投资于各类短债的短债基金,相比其它基金又有什么优势呢?
从收益上来说,短债基金往往有望获取持续高于货币基金的收益。这是因为短债基金在投资范围、杠杆上限、投资标的上更加宽泛,所以能在在保持较低的风险的同时,拥有更大的风险收益空间。
比如,在过去的半年来,中证短债指数(H11015.CSI)获得了1.27%的涨幅,比中证货币基金指数(H11025)高出0.33%(截至2024.6.25)。
而与中长债基金相比,短债基金的防御性则更加出色。在市场波动较大的情况下,短债往往价格波动相对较小,所以使得短债基金成为市场震荡时的理想选择,能够在一定程度上规避市场风险。
那宝儿姐家正好也有一只非常不错的短债产品值得大家关注~像固收专家蒋文玲在管的$华宝宝通30天持有期短债A(OTCFUND|017100)$、$华宝宝通30天持有期短债C(OTCFUND|017101)$主要投资于短期限债券,不投转债、股票,长期走势表现优异。
同时,这只产品兼备流动性和低波动的风险收益特征,非常适合长期持有,不需要大家频繁地进行择时操作。
在最后,宝儿姐也想和大家说:受市场的影响,基金净值短期内可能会有所波动,但是小伙伴们可以选择将持有的周期适当放长。希望朋友们可以给我们更多的耐心与信心,宝儿姐也会一直陪伴您,我们下期再见~
相关基金:
【震荡市底仓配置】$华宝宝通30天持有期短债A(OTCFUND|017100)$、$华宝宝通30天持有期短债C(OTCFUND|017101)$
数据来源:Wind、基金定期报告、华宝基金官网。
注:基金管理人判定的华宝宝通30天持有期短债基金风险等级为R2-中低风险,适宜稳健型(C2)及以上投资者,适当性匹配意见请以销售机构为准。
华宝宝通30天成立于2022年12月9日,厉卓然自基金成立之日起担任基金经理,蒋文玲自2023年1月20日起担任基金经理。华宝宝通30天业绩比较基准为:中债综合财富(1年以下)指数收益率*80%+一年期定期存款基准利率(税后)*20%,2023年净值增长率以及同期业绩比较基准分别为3.33%及2.41%。