著名投资大师巴菲特曾经说过：“在别人恐惧的时候贪婪，在别人贪婪的时候恐惧。”人的情绪波动对证券投资的影响之大可见一斑。在人脑难以抵御外界诱惑之时，电脑的量化计算、客观分析及时弥补了这一缺陷。根据WIND数据统计显示，截至6月底，wind数据分类的14只量化基金取得4.5％的正收益，显著超越同期同类基金平均收益水平。正是看好量化投资能够有效抵御市场情绪这一特点，德邦基金将旗下首只产品——德邦优化配置股票型证券投资基金定位在量化这一基础上。据记者了解，该基金即将于9月21日结束募集，投资者可通过交通银行及各大券商进行最后的认购。
随着全球金融一体化和金融市场的不断创新，原有的个人投资经验很难适应快速变化的市场。为了应对这种变化，全球主要证券市场基金正在掀起一轮量化投资热潮，量化投资已成为国际资本市场上的主流交易工具。据统计，美国资本市场上的量化投资已占到73％以上。德邦优化配置基金拟任基金经理白仲光介绍说，其实量化投资的核心在于建立数量模型，估值因子、技术面因子、成长因子、资本结构因子等均是纳入统计的常规因素，综合考量这些因素可以及时、准确地反应个股信息，做到去伪存真、甄选个股，为投资决策提供有力支撑。同时客观的数据分析克服人性弱点，分散化的股票配置分摊风险，并且靠精选的股票池获得组合收益，也是量化手段。
电脑分析控制投资风险，人脑分析把握投资方向。量化投资这种“人脑＋电脑”的投资模式不仅有效避免了受市场情绪影响而盲目追涨杀跌，而且通过对宏观经济的主动研究，可以根据经济周期的不同阶段，对基金行业选择进行有效优化配置。对于基金成立后如何将两者有效的结合，白仲光表示，“人脑”分析方面，德邦优化配置基金将结合美林时钟去把握经济周期和市场走势。在经济发展的四个阶段——复苏、过热、衰退、滞涨，合理分配权益类产品和固定收益类产品的投资比例。在市场繁荣时，加大对价值型股票的投资，提高基金收益；反之，当市场存在较大风险时，基金将降低股票投资比例，增加固定收益类产品的投资。“电脑”量化分析方面则主要通过分析并建立一个合理配置的股票池，排除重仓把守个股的情况，利用低估值的股票群体获取大概率胜利和稳定收益，从而可以有效避免个股巨大波动带来的风险。此外，通过电脑分析对基金组合采取及时、渐进式的动态调整，更能够顺应目前瞬息万变的市场，实现投资业绩的平稳。
事实上，瞬息万变的市场上任何一种手段都不可能是“万全法”，而德邦优化配置基金在资产配置、行业配置、个股选择上各有“招式”，为基金管理团队多角度、全方位的部署投资策略提供了最大可能。