财联社12月20日讯 因私募资管业务、代销环节等出现违规行为，华金证券及时任分管相应业务的副总裁金葵华收到监管罚单。这也是2024年以来，华金证券收到的第二张罚单，上一张罚单还是9月中旬，华金证券深圳分公司因投顾向客户承诺或者保证投资收益的情形被罚。

　　关于对华金证券采取责令改正措施的决定

　　关于对金葵华采取出具警示函措施的决定

　　12月20日，上海证监局官网所披露的两张罚单显示，华金证券被采取责令改正的行政监管措施，要求采取有效措施加强整改。金葵华被采取出具警示函的行政监管措施。

　　监管提到，如果对行政监管措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向证监会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述行政监管措施不停止执行。

　　根据罚单，华金证券主要涉及四个违规事项：

　　一是私募资产管理业务投资管理不规范，个别单一资产管理计划主动管理不足，违反了《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第四十七条第三项的规定。

　　其中，第三项规定，证券期货经营机构应当切实履行主动管理职责，不得由委托人或其指定第三方下达投资指令或者提供具体投资标的等实质性投资建议。

　　二是私募资产管理业务股票库管理制度执行不到位，违反了《私募资管业务办法》第五十九条第二款的规定。

　　其中，第二款规定，证券期货经营机构应当建立健全与私募资产管理业务相关的投资者适当性、投资决策、公平交易、会计核算、风险控制、合规管理、投诉处理等管理制度，覆盖私募资产管理业务的各个环节，明确岗位职责和责任追究机制，确保各项制度流程得到有效执行。

　　三是代销金融产品准入制度执行不到位，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十五条的规定。

　　其中，第二十五条规定，基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。

　　四是销售私募基金未审慎核验部分高龄投资者的收入证明，违反了《基金销售机构管理办法》第四十六条第一款的规定。

　　其中，第四十六条第一款提及了14项基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务不得有的情形，就包括了误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品，未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息等。

　　结合上述情况，金葵华作为时任分管资产管理业务的副总裁，对公司相关违规行为负有管理责任。也触及两项违规，主要是对私募资产管理业务投资管理不规范，个别单一资产管理计划主动管理不足，私募资产管理业务股票库管理制度执行不到位等违规负责。根据中证协官网，金葵华已无执业注册痕迹。

　　根据公开信息，目前华金证券资管随着原平安银行金融同业营销总监华一的加盟有所变化，目前华一是公司副总裁。2023年全面深化主动管理转型，可转债与公募REITs业务并驾齐驱，形成独特竞争优势，将以宏观配置为引领，构建固定收益为核心的大类资产配置体系，推动全天候产品框架落地实施。

　　目前华金证券高管名单

　　华金证券及时任高管金葵华的案例，再次强调了合规经营的重要性。综合来看，代销、产品、投资者适当性环节均有一些问题，这不仅涉及到华金证券要对现有业务流程的梳理和优化，也包括对内部控制体系的加强和完善。同时，公司还需要加强对员工的培训和教育，提高全体员工的合规意识和风险意识。

　　关于对华金证券深圳分公司采取出具警示函措施的决定

　　就在2024年9月中旬，华金证券深圳分公司也受到监管罚单，同样是上海证监局下发的罚单。经查，发现分公司存在证券投资顾问向客户承诺或者保证投资收益的情形。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条第一款的规定，监管决定对华金证券分公司采取出具警示函的行政监管措施。