新华财经广州12月16日电由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。在以“中外投顾实践——国际经验与中国特色”为主题的讨论中，与会嘉宾普遍认为，以客户需求为中心提供合理化、精细化解决方案，是财富管理转型升级的关键点。多位头部投资机构代表分享了国内开展投顾服务的实践经验，提供了有益参考。

　　基金投顾如何服务客户成为重要命题

　　2019年公募基金投资顾问业务试点正式落地以来，财富管理行业迎来巨大发展机遇。资管机构积极向提供全面财富管理服务的现代投资银行转型升级，业务形式从产品销售逐步向资产配置转变，越来越多的机构开始重视投资者的需求和体验，通过专业化的投顾服务提升投资者的获得感，如何服务好客户成为重要命题。

　　广发基金党委委员兼公司总监曹磊在主旨发言中表示，公募基金行业的核心痛点为“基金投资的两个不等式”，基金投顾五年试点过程中，行业在策略、场景、账户、金融科技方面对这两个不等式作了持续的探索，并取得一定成效。

　　对于未来财富管理行业发展趋势，曹磊认为，一是客户成熟度提升后，客户需求驱动商业模型转型；二是组织形态的敏捷柔性和客户导向；三是全账户管理模式的演进；四是投与顾的能力重塑；五是多元丰富的产业圈层。

图为广发基金党委委员兼公司总监曹磊。

　　中欧财富总经理郑焰则在主旨发言中强调，投顾服务是一个与客户逐步建立和培养信任的过程。

　　在近几年对客户的调研中，郑焰分享了一些发现。客户对风险的认知更加深刻，预期收益趋于下调，投资风格偏稳健。而随着客户对多元化资产配置的兴趣持续升温，投顾机构凭借自身的专业服务，在减轻用户投资风险方面的作用愈发显著。

图为中欧财富总经理郑焰，王吉如摄。

　　买方投顾向精细定制化发展

　　随着银行、券商、基金公司及其子公司、第三方销售等多类机构不断探索实践，买方投顾已经成为资管市场的一股新生力量，与大资管的改革转型同时推进，共同塑造全新的资管行业生态。伴随着监管政策的完善和投顾策略的上线迭代，基金投顾进入了“百花齐放”的阶段，精细定制化服务成为关键词。

　　在圆桌讨论环节，与会嘉宾针对如何结合国内投顾理念更好地开展服务展开深入探讨。

图为“中外投顾实践——国际经验与中国特色”主题讨论现场，王吉如摄。

　　主持人晨星全球高级战略顾问陈鹏提到，投顾服务需要有良好的投资理念和投资流程，将合适的投资组合和客户需求进行长期匹配。

图为晨星全球高级战略顾问陈鹏，王吉如摄。

　　中信建投证券执行委员会委员、合规总监丁建强认为，在投资流程中，合规环节不容忽视。线下服务对客户来说体验感更好，而在国内的投顾服务中，线上的标准化服务也有其必需性，线上要在全流程确保合规。

图为中信建投证券执行委员会委员、合规总监丁建强，王吉如摄。

　　从券商的角度出发，华安证券副总裁顾勇表示，投顾服务中，对客户的研究和细分是必不可少的前提，券商面对大量交易类客户，对于这部分客户中不太成熟的一些参与者，需要对投资行为偏差进行引导和纠正；对于较成熟的客群，可以提供更加精细定制化的工具。

图为华安证券副总裁顾勇，王吉如摄。

　　对基金投顾而言，投资者陪伴服务是一项非常重要的工作，嘉实财富总经理陶荣辉强调了这项工作的精细定制化，要以投资策略实现客户整个投资目标周期的陪伴，不仅服务客户的长期目标，也服务客户的资金流动性需求。

图为嘉实财富总经理陶荣辉，王吉如摄。

　　以互联网平台智能化、数字化的特点为抓手，京东集团副总裁、京东财富负责人杨辉建议，在对投顾服务的融合中，互联网平台要形成自己的投顾服务能力；要有开放的模式，使投顾平台化，帮助营造良好的投顾生态。

图为京东集团副总裁、京东财富负责人杨辉，王吉如摄。

　　东方证券前副总裁，财富管理委员会党委书记、总裁徐海宁用“量体裁衣”来描述未来投顾发展方向，过去更多注重投资端，未来应注重客户端和消费端，财富管理的本质和基础是为投资者创造价值。

图为东方证券前副总裁，财富管理委员会党委书记、总裁徐海宁，王吉如摄。

　　本次“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”以“买方立场长钱长投回归本源”为主题，中国经济信息社作为主办方，致力于打造“国家级经济信息旗舰”，维护国家信息安全。新华财经作为国家发展改革委立项、中国经济信息社承建的国家金融信息平台，正在稳步推进金融业关键信息基础设施国产化替代，为资本市场主体提供安全高效的优质服务。