□ 大河财立方记者徐兵

　　最近，广东证监局曝光了一起“老鼠仓”案件，某券商从业人员王某因利用未公开信息交易被罚没139.42万元。这事一出，引发了不小的关注。其实，这已经不是今年第一次曝光“老鼠仓”了——四川、上海等地类似案件接连出现，让人不得不反思，这种行为为什么屡禁不止？又该如何杜绝？

　　简单来说，“老鼠仓”就是拿着公家的碗，偷偷装自己的饭。金融从业人员利用工作中掌握的未公开信息，抢在客户前面操作，从中牟利。这种行为不仅是不道德的，还是违法的。

　　就拿这次的王某来说，他通过控制别人的账户，利用敏感信息交易了54只股票，非法获利22.58万元。另外，他还违规买卖证券，获利18.84万元。虽然赚得不算太多，但这种操作，严重破坏了市场公平，对投资者信任和市场秩序的伤害远比金钱损失更大。

　　“老鼠仓”为啥管不住？利益驱使是根本原因。高收益的诱惑让部分从业人员铤而走险。他们觉得只要操作隐蔽，就能“神不知鬼不觉”。同时，一些金融机构对敏感岗位的监督不到位，甚至疏于管理，给了违规者机会。少数从业人员缺乏职业操守，把“公开、公平、公正”的原则抛之脑后，只想着怎么中饱私囊。“老鼠仓”这颗毒瘤不能任其发展，监管、机构、从业者都得动起来。

　　一是加大处罚力度，形成威慑。违法成本太低，是导致违规行为屡禁不止的一个原因。以王某为例，他非法获利41.42万元，但罚款总额才98万元。这样的处罚力度，恐怕很难让其他人引以为戒。未来，应提高罚款金额，并对情节严重者施以市场禁入等更严厉的惩罚。

　　二是金融机构要加强内部管理。机构是第一道防线，要对敏感岗位的从业人员进行严格审查和监督，杜绝内控漏洞。此外，还要定期开展职业道德和法律教育，把合规意识真正扎根到每个员工心里。

　　三是提升科技监管水平。如今的大数据和人工智能技术完全可以用来监测异常交易行为，精准锁定风险点，让“老鼠仓”无处可藏。

　　金融行业的核心是信任。从业者要明白，资本市场不是个人牟利的工具，真正的职业荣誉感来自对客户负责、对规则负责。资本市场的健康发展，需要每一位从业者守住底线。如果从业人员贪图眼前利益，破坏了市场的公平性，最终吃亏的还是整个行业和广大投资者。