公告日期：2024-09-21

山东黄金矿业股份有限公司

关于对山东黄金集团财务有限公司的风险
评估报告

根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第5号—交易与关联交易》的要求，山东黄金矿业股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）通过查验山东黄金集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料,并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表在内的财务公司定期财务报告等相关资料，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,具体情况报告如下:

一、财务公司基本情况

财务公司于 2013 年 7 月 8 日经中国银行业监督管理委
员会（现为国家金融监督管理总局，下同）批准设立，2013年 7 月 17 日经山东省工商行政管理局登记注册正式成立，是隶属于山东黄金集团有限公司（以下简称“山东黄金集团”）的非银行金融机构，山东省黄金行业内第一家获准设立的财务公司。

注册资本：财务公司注册资金 30 亿元人民币（其中含
500 万美元），其中，山东黄金集团货币实缴出资 21 亿元（含350 万美元），出资占比 70%；山东黄金矿业股份有限公司
货币实缴出资 9 亿元（含 150 万美元），出资占比 30%。

法定代表人：吴晨

金融许可证机构编码：L0073H237010001

统一社会信用代码：91370000074403945J

注册地址：山东省济南市历城区经十路 2503 号副楼 1
层

经营范围为：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资；经银行业监督管理机构或其他享有行政许可权的机构核准或备案的业务。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）风险管理控制环境

财务公司按照《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《山东黄金集团财务有限公司章程》等有关规定设立三会一层组织架构，股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理结构，各治理主体职责边界清晰，符合独立运作、有效制衡原则，具备完善的风险管控、激励约束机制。

财务公司董事会统筹公司的决策运作，负责建立并实施充分有效的内部控制，下设战略发展委员会、风险管理委员会和审计（稽核）委员会；监事会对股东会负责，执行监督职能，定期对公司董事和监事的履职情况开展评价。高级管理层及其领导下的各业务部门及专业委员会，负责内部控制的日常运行。根据业务发展和管理的需要，财务公司按照前、中、后台三分设的原则，设立了综合管理部、信贷管理部、
投资银行部、票据部、计划财务部、营业管理部、国际业务部、风险管理部、审计稽核部和信息技术部等10个部门。各部门职责清晰，运转有序，能充分满足公司经营管理与业务发展要求。

财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的风险管理架构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。

（二）风险的识别、评估与监测

财务公司建立了完善的授权管理制度。财务公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。财务公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。

同时，财务公司建立了客户信用评级指标体系，并对客户进行信用风险审查和统一授信，完成风险预警体系建设，实现流动性比率及时监测，完成标准化监管数据平台搭建，不断提升风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平。

财务公司结合实际开展全面风险管理，持续完善风险评估机制，构筑了涵盖公司治理、业务管理、风险合规、内控审计等较为全面的制度体系，形成了集风险监测、风险分析、风险预警、内控合规检查和审计稽核为一体的风险管控模式。财务公司定期对经营活动的合规性、合法性和有效性进行审
计和监督，开展风险评估工作，动态风险指标监测，及时报告风险管理情况。

（三）控制活动

财务公司从发展战略及经营管理实际出发，制定了切实可行内部控制目标：确保国家法律法规和财务公司内部规章制度的贯彻执行；确保财务公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；确保风险……
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