公告日期：2020-11-18

方正富邦中证保险主题指数分级

证券投资基金

招募说明书(更新)

基金管理人：方正富邦基金管理有限公司

基金托管人：国信证券股份有限公司

二〇二〇年十一月

重要提示

本基金经【2015】年【6】月【3】日中国证券监督管理委员会证监许可【2015】1107 号
文准予募集注册。本基金的基金合同于 2015 年 7 月 31 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节等等。

分级运作周期内，从基金整体运作来看，本基金属于证券投资基金较高风险的基金品种，其预期风险收益水平及预期收益高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。本基金在分级基金运作期内，本基金经过基金份额分级后，方正富邦中证保险 A 份额为低风险、收益相对稳定的基金份额；方正富邦中证保险 B 份额为较高风险、较高收益的基金份额。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1
日起执行。

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。本次招募说明书更新为根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的相关规定，以

及基金管理人于 2020 年 11 月 18 日发布的《关于方正富邦中证保险主题指数分级证券投资
基金修订基金合同的公告》，所做出的相关修订。除上述事项外，本招募说明书所载内容截
止日为 2020 年 3 月 10 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日（未经审
计）。

目录

一、绪言...... 1
二、释义...... 2
三、基金管理人...... 9
四、基金托管人...... 20
五、相关服务机构...... 23
六、基金份额的分级...... 41
七、基金的募集...... 45
八、基金合同的生效...... 46

九、方正富邦中证保险 A 份额与方正富邦中证保险 B 份额的上市交易 ...... 47

十、方正富邦中证保险份额的申购与赎回...... 49
十一、基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转托管等其他相关业务...... 60
十二、基金的份额配对转换 ...... 62
十三、基金的投资...... 64
十四、基金的业绩...... 75
十五、基金的财产...... 76
十六、基金资产的估值 ...... 77
十七、基金的收益与分配 ...... 82
十八、基金份额的折算 ...... 83

十九、方正富邦中证保险 A 份额与方正富邦中证保险 B 份额的终止运作 ...... 91

二十、基金的费用与税收 ...... 93
二十一、基金的会计与审计 ...... 96
二十二、基金的信息披露 ...... 97
二十三、风险揭示...... 104
二十四、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 109
二十五、基金合同的内容摘要 ...... 111
二十六、基金托管协议的内容摘要 ...... 127
二十七、对基金份额持有人的服务 ...... 13……
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