#实力硬科技！高效智投科创板#科创板是在上海证券交易所设立的独立于现有主板市场的板块，主要服务科技创新企业，该板块内进行注册制试点。科创板主要面向高科技、高成长的企业，涵盖生物医药、人工智能、新能源等领域的创新型企业，这些企业处于不同发展阶段，多为初创期或成长期，具有较高的成长潜力。它汇聚了国内最具代表性的新兴科技成长产业，是A股市场成长类型的代表性板块。
科创板的设立背景核心是科技创新能力，这是鼓励科技创新以及多层次资本市场改革的需要。我国经济持续高速增长，GDP位居世界第二，但需要通过科创板进一步提升科技创新能力。它是实施创新驱动发展战略、深化资本市场改革的重要举措，对于完善多层次资本市场体系，提升资本市场服务实体经济的能力具有重要意义。
科创板主要面向符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业。具体而言，属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企业，以及互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业是其重点服务对象。
骑牛看熊认为科创板的优势有6点：
1.选择优质企业：要选择具有核心技术和商业模式领先优势的企业，尽可能多方面了解企业的业务、财务等情况，减小投资风险。例如关注半导体产业链中拥有核心技术、产品竞争力强、市场份额稳步增长的企业。
2.涨跌幅限制：上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为20%，这与主板市场有明显区别。对于有抗风险能力的投资者，可以选择科创板产品来博取超额收益。与此同时，投资者要对这种较大的波动有心理准备，避免因股价大幅波动造成过度损失。
3.成长机会明显：科创板是一个新兴板块，其中的企业处于高成长阶段，需要长期持有，耐心等待企业业绩的提高和股价的上涨。多数企业的成长潜力和投资价值需要时间来验证，成长性是非常不错的，也是容易出现“乌鸡变凤凰”的机会。
4.高收益潜力：科创板企业代表了中国经济转型升级的方向，往往处于新兴产业领域，如新一代信息技术、生物医药等。这些企业一旦技术研发成功或者市场开拓顺利，可能会带来业绩的高速增长，进而推动股价大幅上升。
5.宏观政策导向：国家对新兴科技产业的扶持政策，如税收优惠、财政补贴等，会直接影响科创板企业的盈利能力和发展速度。把握宏观经济周期与科创板块的关系 在不同的宏观经济周期阶段，科创板企业的表现可能有所不同。如果国家出台鼓励新能源发展的政策，那么科创板中的新能源企业可能会受益，投资者可以适当关注相关企业的投资机会。
6.“硬科技”定位。在新质生产力的引领下，科创板中的相关企业受到政策扶持。科创板的“硬科技”定位，对新产业、新业态、新技术领域突破关键核心技术的企业重点支持，有助于高科技属性的企业快速发展，不断提升科创板的整体科技含量和投资价值。例如，在人工智能、量子计算等前沿科技领域的科创企业，可能会得到更多的政策倾斜和资源支持，这些企业的发展前景更加广阔，也为投资者带来更多的投资机会。
科创板公司较高的研发投入，有助于公司不断发展壮大，实现较快的业绩增长。从估值角度出发，当前板块处于历史低位，为投资者提供了较好的长期投资价值。这吸引了更多投资者关注科创板，特别是那些注重长期价值投资的机构投资者和有一定风险承受能力的个人投资者。
随着科创板建设扎实推进，科创50指数和指数产品持续丰富和扩容。除了科创50指数外，科创100指数等也逐渐受到关注，相关的ETF产品不断推出。近期科创200指数发布不久，已经有ETF上报，未来有望进一步丰富科创板指数产品体系，为投资者提供更多样化的投资工具。随着科创板市场的发展，未来可能会有更多的衍生品推出，进一步完善科创板的产品生态圈，满足投资者多维度、多层次的投资、交易需求。
骑牛看熊提醒投资者要注意直接投资科创板股票的投资门槛：对于个人投资者，要求有金融资产五十万元以上（金融资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品等），资产要求为证券账户及银行账户资产不低于人民币50万元，通常要求参与证券交易满24个月以上。并且在进行科创板股票交易前，需要进行风险评估，并达到C4以上的等级要求。因为科创板股票属于高风险投资产品，其价格波动可能会较大，不适合风险承受能力较低的投资者。
如果投资者不具备挑选个股的能力或者风险偏好较低，可以选择投资科创主题基金。这些基金由专业的基金经理管理，他们会根据自己的研究和分析，挑选科创板中的优质企业构建投资组合。
投资者如果选择科创板基金产品，可以通过分散投资，可以降低单一企业或行业带来的风险。例如构建一个包含多个不同行业科创板企业的投资组合，或者同时投资科创板股票和其他板块的股票、债券等不同资产。
由于科创板企业的风险相对较高，分散投资是降低风险的有效策略。科创板企业大多处于成长初期，业绩波动较大，技术迭代快，面临的竞争压力也较大。如果将所有资金集中在一只股票上，一旦该企业出现经营不善、技术研发失败或者市场竞争失利等情况，投资者可能会遭受巨大损失。通过分散投资，可以将资金分配到多个不同的科创板企业，或者通过投资科创板相关的基金产品，如科创50ETF、科创100ETF等，来分散单一股票的风险。
骑牛看熊比较看好华商科创板量化选股混合C(018974)多因子与AI结合：采用经典多因子选股模型，并叠加深度学习的算法模型进行组合优化和构建。通过将金融市场大数据挖掘与数量化模型相结合，这种方式能够科学地构建股票投资组合。利用多因子模型可以综合考虑多个影响股票价格的因素，如公司的财务状况、市场表现等，再借助AI的深度学习算法优化组合，有助于提高选股的准确性和效率，克服人性情绪的干扰，更好地适应快速变化的市场，从而力争为投资者获取持续的投资收益
骑牛看熊持有并测评一下华商科创板量化选股混合C(018974)：
1.基金概况
该基金是混合型-偏股的基金产品，发行日期：2023年11月8日，基金公司：华商基金
业绩比较基准：上证科创板50成份指数收益率*75%+中债综合全价(总值)指数收益率*20%+中证港股通综合指数收益率*5%
基金投资目标：本基金主要投资科创板上市企业,以数量化投资方法为基础,在严格控制风险的前提下,力求实现长期超越业绩比较基准的投资回报。
2.四分位排名
从四分位排名来看，在“近1周”、“今年来”都是表现良好。“近1月”、“近3月”、“近6月”都是表现“优秀”。
这与近期A股进入第二阶段后，市场出现大涨大跌的行情，然而该基金始终是排在前列，这也说明基金经理的投资能力较强。就是不知道还有没有回调的机会，好基金显然是不怕千锤百炼的，一旦下跌反而是一个更好的“捡筹码”进场机会。这种基金确实不可多得，目前来看还是比较不错的基金产品！
3.基金持仓
从2024年3季度的基金持仓比例来看，占到总市值的比例相对均衡，这也说明该基金产品是一只相对平衡型的基金产品。值得注意的是该基金在3季度的持仓比例明显高于2季度，说明基金经理在市场回调后有明显加仓，这是非常看好后市表现的一种“态度”。
从2024年3季度的基金持仓来看，基金经理可谓是“进可攻退可守”，而且重点聚焦互联网+SORA科技+半导体芯片+医疗，主要是以“专精特新”类的投资标的为主。这一类标的往往是跌得快，涨得也快，所以近期波动较大，但是从牛哥文章中分析来看：“回调就是上车的机会！”
4.基金经理
艾定飞基金经理学历杠杠的，一直以来都是以混合型-偏股的基金产品为主，值得注意的是名下有多只股票型的基金产品，而且任职回报是明显强于“同类平均”收益。这也就意味着行业不好的时候，基金经理仍然可以跑赢大势！投资该类基金产品可谓是驾轻就熟，投资者完全可以信任它的操盘能力，就看之后是赚多赚少了！
5.基金业绩
近3月涨幅近29%；近6月涨幅超过16%。从2023年11月27日成立至今，整体收益超过了10%，确实是一只非常不错的海外基金产品。
6.基金经理点评
基金经理艾定飞为中国籍，拥有应用物理博士学位且具有基金从业资格。他2014年7月 - 2017年6月就职于高盛集团金融部任副总裁，积累了丰富的金融行业经验。2017年7月加入华商基金管理有限公司后，担任过多种职位，如量化研究员等，且在多个基金管理工作中有任职经历，2019年9月17日起至今担任华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金的基金经理等多个职位，现任量化投资部总经理助理以及华商科创板量化选股混合型证券投资基金的基金经理，丰富的工作经历有助于其管理该基金。
7.基金优势
与其他科创板相关基金相比，它专注于运用量化选股策略在科创板挖掘投资机会。科创板是中国资本市场中科技含量较高的板块，企业多为科技创新型企业，具有高成长潜力但同时也伴随着较高的不确定性。而该基金的量化选股策略是其独特之处，通过量化分析试图筛选出更具投资价值的科创板股票。
与其他混合型偏股基金相比，其重点投资科创板这一特定板块的特点使其具有独特的市场定位。它为投资者提供了一种专门针对科创板企业的投资渠道，如果投资者看好科创板的发展前景，希望通过量化策略参与其中，那么该基金是一个可供选择的投资工具。同时，它的业绩表现也会与科创板整体市场的走势以及量化选股策略的有效性密切相关。
8.基金特点
本基金重点投资于科创板上市的优质公司，科创板企业往往具有高成长、高科技含量等特点，蕴含着较多的投资机会。通过管理人自主研发的量化研究投资框架，采用经典多因子选股模型，将金融市场大数据挖掘与数量化模型相结合，科学构建股票投资组合。
在构建投资组合时，首先会基于科创板企业的特殊属性，深入分析各细分行业经营模式的特点以及所处生命周期的发展阶段。然后运用数据挖掘和海量测试的技术手段，筛选出符合科创板企业特点且具有解释意义的有效因子构建因子库，并对科创板个股进行因子打分。这种量化的投资策略可以避免人为情绪的干扰，更加客观、理性地进行投资决策，有助于挖掘出被市场低估或者具有潜在高成长价值的科创板股票，从而为投资者获取收益。
9.基金公司
华商基金，全称华商基金管理有限公司的股东分别为华龙证券有限责任公司、中国华电集团财务有限公司、济钢集团有限公司。公司的经营范围包括发起设立和管理基金，是一家为客户提供专业理财服务的资产管理机构。
华商基金管理有限公司成立于2005年12月20日，总部设在北京，注册资本1亿元人民币，是一家经中国证监会批准设立、为客户提供专业理财服务的资产管理机构，其经营范围包括基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
10.C类基金手续费
投资者要注意下C类基金买入的时候不需要申购费，卖出的时候根据持有时间收取赎回费。
11.资产配置：买买买
骑牛看熊自己也购买了一些华商科创板量化选股混合C(018974)，一方面是通过该基金的测评发现表现还是不错的，另一方面也期望通过更好的基金产品来合理构架自己的资产配置，在之后获取更多的投资收益。
如果该基金按照自己的投资思路在运行，之后还会考虑选择基金定投的方式中长期参与其中。
如果投资者还找不到如何选择基金产品，还想着如何“抄作业”。对于基金产品，可以考虑$华商科创板量化选股混合C$ ，这也是目前上市的同类基金中表现较好的。基金公司的实力是大家有目共睹的，优秀的基金经理保驾护航，再加上产品本身的优势明显，可谓是一举两得的投资标的，也是大家可以在之后行情中进行资产配置的品种，相信年底大家一定能满载而归！
与此同时，2024年是公认的“降息年”，美联储加息进入到尾声，随着降息号角的吹起，企业分红将会增多，这也有望迎来新一轮的上涨契机，可以关注该基金在之后的趋势性拉升行情，现在正是配置最佳时机！
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