公告日期：2024-05-31

诺安理财宝货币市场基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 05 月 29 日

送出日期：2024 年 05 月 31 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况

基金简称 诺安理财宝货币 基金代码 000640

基金简称 A 诺安理财宝货币 A 基金代码 A 000640

基金简称 B 诺安理财宝货币 B 基金代码 B 000641

基金简称 C 诺安理财宝货币 C 基金代码 C 001026

基金管理人 诺安基金管理有限公司 基金托管人 渤海银行股份有限公司

基金合同生效日 2014 年 05 月 12 日 基金类型 货币市场基金

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

交易币种 人民币

开始担任本基金基 2016 年 09 月 06 日

基金经理 潘飞 金经理的日期

证券从业日期 2010 年 07 月 01 日

二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争实现稳定的、高于业绩比较基
准的投资收益。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金；期限在 1
投资范围 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限
在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求
状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考虑各类投
主要投资策略 资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。主要包括
利率预期策略、期限配置策略、品种配置策略、银行定期存款及大额存单投资策
略、套利策略、流动性管理策略。

业绩比较基准 活期存款利率（税后）
风险收益特征 本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债
券型基金。

注：投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。

(二) 投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
申购费：本基金不收取申购费。
赎回费：本基金不收取赎回费。
但是（1）当货币市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基
金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
（2）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过本基金总份额 50%，当本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。
（二）基金运作相关费用
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。